העלייה בתוחלת החיים והתארכות תקופת החיים לאחר הפרישה מעבודה מחדדות את חשיבותה של היערכות כלכלית לקראת הזקנה. היערכות זו היא תהליך מתמשך, הנשען על משאבים הנצברים במשך החיים, ובהם חיסכון פנסיוני, נכסים וכיסוי ביטוחי, לצד היקף ההתחייבויות הכלכליות והיכולת להתמודד עם הוצאות שוטפות ובלתי צפויות.
רכיב נוסף בהיערכות הכלכלית הוא אוריינות פיננסית ‒ הידע והמיומנויות הנדרשים להבנת מידע פיננסי ולקבלת החלטות כלכליות. אוריינות פיננסית עשויה לתרום להתנהלות כלכלית מושכלת, לתכנון לטווח ארוך ולחיזוק החוסן הפיננסי. חשיבותה גוברת לנוכח המורכבות של מוצרים ושירותים פיננסיים והאחריות המוטלת על הפרט בקבלת החלטות בנושאי חיסכון, אשראי, ביטוח ופנסיה.
במצגת מוצג ניתוח הבוחן משאבים והתחייבויות כלכליות, חיסכון פנסיוני וביטוחים, ידע פיננסי, מוכנות לפרישה וחוסן פיננסי. הניתוח כולל גם זיהוי קבוצות הנמצאות בסיכון מוגבר לחוסר ביטחון כלכלי בזקנה.
הניתוח מבוסס על נתוני הסקר החברתי של הלמ"ס לשנת 2024, ובפרט על פרק בנושא אוריינות והכלה פיננסית. אוכלוסיית המחקר כוללת בני 50 ויותר, המחולקת לשלוש קבוצות גיל 64-50, 74-65 ו- 75+. כמו כן נבחנו הבדלים בין קבוצות אוכלוסייה ומאפיינים חברתיים-כלכליים.
הצעה לציטוט (APA):
אוסטרובסקי-ברמן, א' (2026). היערכות כלכלית לזקנה: איך מגיעים לגיל זקנה בביטחון כלכלי? מ-26-248. מכון מאיירס-ג'וינט-ברוקדייל.
Ostrovsky-Berman, E. (2026). Financial Preparedness for Old Age: How Can Financial Security in Old Age Be Achieved? S-248-26. Myers-JDC-Brookdale Institute.